[快讯]母女7年诱骗1600余人 非法集资超4亿

6月10日，最高检发布了一批打击非法集资犯罪的典型案例。其中一起案件引起了广泛关注。被告人刘某香与其女儿李某以“黄金延期交付”为幌子，在7年内诱骗了1600余名集资参与者，造成实际损失超过2亿元。

刘某香是山东青岛金某金行贵金属有限公司的法定代表人，其女儿李某担任该公司总经理。从2015年10月至2022年11月，两人在未取得金融许可的情况下，通过随机拨打电话、发放宣传单、举办推荐会等方式公开宣传所谓的“黄金延期交付”项目。他们承诺支付月息0.5%至1%，诱导公众选择不实际提取黄金而仅获取高额利息的方式，非法吸收巨额资金。

经审计，金某公司共向1600余人非法集资4亿余元，其中90%的资金用于返本付息，其余部分用于购买证券保险、房屋车辆等，最终导致集资参与者损失2亿余元。案发后，刘某香为了掩盖罪行，将备份的财务数据全部销毁。

此外，2022年11月，刘某香和李某在被监视居住期间仍继续掩饰、隐瞒集资诈骗所得及收益。他们将500万元集资款转至深圳市某公司，其中100万元用于购买黄金原料交付他人，另外400万元则通过分散转入多个账户进行隐匿。

这起案件线索最初源于检察机关的敏锐发现。2021年5月，山东省青岛市市南区检察院在办理一起诈骗案时，发现该案被告人高某旋是金某公司的业务总监，他模仿金某公司的业务模式，与20余名客户签订《实物黄金买卖延期交收合同》，骗取了600万余元归个人使用。据此，检察院认为金某公司涉嫌非法集资犯罪。当时因众多集资参与者未报案，金融监管部门也未移送涉嫌犯罪案件，该线索尚未进入刑事程序。

市南区检察院迅速行动，引导公安机关在侦查高某旋诈骗案过程中调取金某公司客户投资合同等书证，涉及金额215万元；讯问高某旋证实金某公司通过媒体广告、发放宣传单等方式对外宣传，以承诺定期返还本金和年化收益的方式非法吸收公众存款；依法查询刘某香个人账户信息，明确其大部分转款数额出现有规律重复，具有明显的返本付息特点。