7月金融系统至少12人被查 国有大行占半数 农商行违规频现（热点）

7月金融系统至少12人被查 国有大行占半数

在七月份，金融行业内的纪律监管力度显著，据统计，不少于20名银行从业者收到了终身禁止从业的严厉处罚，这是根据国家金融监管总局官方网站公布的信息汇总得出的。在这份罚单中，农村商业银行和农村信用合作社系统的从业人员占比最高，凸显了该领域内部管理的问题。尤为引人注目的是，有4名银行的高层管理人员也因违规被罚，显示出监管对于金融机构高级别管理人员的违法行为同样采取零容忍态度。7月金融系统至少12人被查 国有大行占半数。

月初，一起与河南鄢陵农村商业银行相关的违法放贷案件曝光，责任人王志军被处以终身行业禁入。而到了月末，中国农业银行的两名员工因参与非法吸收公众存款罪，不仅被判刑，还被终身禁止从事银行业工作，再次敲响了合规经营的警钟。

在所有被处罚的银行人员中，涵盖了国有五大银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行/农村信用合作社及金融租赁行业的代表，显示了违规行为遍布各类型金融机构。其中，广发银行深圳分行有两位高层因违法放贷等违规行为被点名，反映出即便是高层管理者也需承担相应的责任。

违法放贷成为多数受罚案例的核心原因，涉及此行为的包括多位银行前董事长及高层，以及其他关键岗位人员。此外，还有个别案例涉及客户经理利用职务便利侵占贷款资金，进一步揭示了内部风控和员工管理的漏洞。

总体而言，这一系列处罚行动不仅体现了金融监管机构对于维护市场秩序、保护金融消费者权益的决心，也警示所有银行从业者必须严格遵守法律法规，加强自我约束，尤其是在贷款审批和风险管理等核心业务环节。